Политика AML/KYC (Противодействие отмыванию денег и «Знай своего клиента»)
1. Общие положения.
Сервис руководствуется международными стандартами и реализует комплекс процедур для предотвращения использования платформы в целях отмывания денег или совершения иных незаконных операций.
2. Требования к операциям (заявкам).
Во избежание незаконных действий, к создаваемым заявкам применяются следующие обязательные правила:
• Запрещены переводы в пользу третьих лиц.
• Все предоставленные контактные и персональные данные должны быть актуальными и достоверными.
• Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или иных способов анонимного доступа в Интернет.
3. Процедура верификации (KYC).
Сервис вправе запросить фото- или видео-идентификацию пользователя в рамках политики KYC. Полученная информация обрабатывается и защищается в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности компании.
4. Основания для отказа в обслуживании.
Сервис отказывает в проведении обмена, если предоставленная информация неполна, недостоверна или есть сомнения в личности пользователя.
5. Приостановка операций и запрос документов.
Сервис вправе приостановить все текущие заявки пользователя для дополнительной проверки в случаях:
• Нарушения любого из требований раздела 2.
• Срабатывания системы мониторинга нелегальных операций.
• Обоснованных подозрений в попытке совершения незаконных действий.
• Выявления высокорискованных транзакций, связанных с реквизитами пользователя.
• Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение 7 рабочих дней или аннулировать заявку.
6. Мониторинг транзакций.
Для выявления рискованных операций и контрагентов Сервис использует внутренние системы анализа. Методы и результаты проверок не разглашаются.
7. Возврат средств при рискованных операциях.
При обнаружении высокорискованных транзакций Сервис вправе аннулировать заявку и вернуть средства только на реквизиты отправителя. Все комиссии за возврат удерживаются из суммы перевода. Сервис не несет ответственности за задержки, вызванные третьими сторонами.
8. Последствия непредоставления информации.
Отказ пользователя предоставить запрашиваемые документы является основанием для отказа в дальнейшем обслуживании.
9. Основания для блокировки и передачи данных правоохранительным органам.
Сервис вправе отказать в обслуживании и передать информацию пользователя и его операций уполномоченным органам в случаях:
• Выявления операций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или иными незаконными деяниями.
• Предоставления поддельных или недействительных документов.
• Получения официальной информации о неправомерном владении средствами.
• Попыток оказать негативное воздействие на инфраструктуру Сервиса, похитить данные или нанести иной ущерб.
• Поступления средств с карты, отличной от верифицированной. В этом случае обмен приостанавливается, а средства возвращаются отправителю в течение 24 часов после верификации карты-источника, за вычетом всех комиссий.
10. Подтверждение оплаты.
Сервис вправе приостановить заявки до получения от пользователя документов, подтверждающих факт оплаты.
