1. Общие положения
Сервис руководствуется международными стандартами и реализует комплекс процедур для предотвращения использования платформы в целях отмывания денег, финансирования терроризма или совершения иных незаконных операций.
2. Требования к операциям (заявкам)
Во избежание незаконных действий к создаваемым заявкам применяются следующие обязательные правила:
Запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все предоставленные контактные данные должны быть актуальными и достоверными.
Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или иных способов анонимного доступа в Интернет.
3. Процедура верификации (KYC)
Сервис вправе запросить фото- или видео-идентификацию пользователя в рамках политики KYC. Полученная информация обрабатывается и защищается в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности компании.
4. Основания для отказа в обслуживании
Сервис отказывает в проведении обмена, если предоставленная информация неполна, недостоверна или есть сомнения в личности пользователя.
5. Приостановка операций и запрос документов
Сервис вправе приостановить все текущие заявки пользователя для дополнительной проверки в случаях:
нарушения любого из требований раздела 2;
срабатывания системы мониторинга нелегальных операций;
обоснованных подозрений в попытке совершения незаконных действий;
выявления высокорискованных транзакций, связанных с адресами пользователя.
Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение 7 рабочих дней или аннулировать заявку.
6. Мониторинг транзакций
Для выявления рискованных операций и контрагентов Сервис использует внутренние и внешние системы анализа. В случае отрицательного результата AML-проверки Сервис не разглашает конкретные методы и внутренние метрики проверки, однако вправе проинформировать пользователя о факте высокого риска и необходимости предоставить документы согласно разделу 7.
7. Проверка происхождения криптовалюты (Source of Funds)
7.1. В случае, если по результатам AML-проверки криптовалюта, направленная Пользователем, будет признана высокорисковой (в том числе: связь с миксерами, даркнет-маркетами, взломами, фишинговыми атаками, нелегальными платформами, санкционными адресами или адресами, связанными с мошенничеством), Сервис вправе запросить у Пользователя подтверждение легального происхождения средств.
7.2. Пользователь обязан предоставить по требованию Сервиса в течение 7 рабочих дней (если иной срок не указан в запросе) следующие документы и сведения:
скриншоты или официальные выписки из кошелька/биржи с историей получения криптовалюты, достаточные для отслеживания цепочки поступлений;
письменное пояснение о целях и источнике средств (например, продажа токенов, перевод с другой биржи, заработок, дарение, майнинг);
при наличии — договор купли-продажи криптовалюты, акт приема-передачи, справку от биржи или платежной системы;
фото/скан документа, удостоверяющего личность, если оно еще не было предоставлено;
иные документы, которые Сервис сочтет необходимыми для подтверждения законного владения отправленной криптовалютой.
7.3. Непредоставление запрошенных документов в указанный срок является достаточным основанием для:
аннулирования заявки;
отказа в проведении обмена;
блокировки пользователя на платформе без права восстановления.
7.4. В случае неподтверждения легального происхождения криптовалюты (в том числе при отказе от предоставления документов или предоставлении заведомо ложных сведений) Сервис вправе:
не производить обмен;
вернуть полученную криптовалюту на исходный адрес, с которого она поступила. Срок возврата составляет до 10 (десяти) календарных дней с момента принятия решения об отказе в проведении обмена;
удержать из возвращаемой суммы все сетевые комиссии, а также комиссии за проведение AML-проверки (если таковые предусмотрены публичными тарифами Сервиса), при этом общий размер удержаний не может превышать 5% (пяти процентов) от суммы возврата;
передать информацию о транзакции и пользователе уполномоченным органам в соответствии с разделом 9.
8. Возврат средств при рискованных операциях
При обнаружении высокорискованных транзакций Сервис вправе аннулировать заявку и вернуть криптовалюту только на исходный адрес отправителя. Срок возврата составляет до 10 (десяти) календарных дней с момента аннулирования заявки. Все комиссии за возврат (включая сетевые комиссии и комиссию за AML-проверку) удерживаются из суммы перевода, но в совокупности не более 5% (пяти процентов) от суммы возврата. Сервис не несет ответственности за задержки, вызванные блокчейн-сетями или иными третьими сторонами.
9. Основания для блокировки и передачи данных правоохранительным органам
Сервис вправе отказать в обслуживании и передать информацию о пользователе и его операциях уполномоченным органам в случаях:
выявления операций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или иными незаконными деяниями;
предоставления поддельных или недействительных документов;
получения официальной информации о неправомерном владении средствами;
попыток оказать негативное воздействие на инфраструктуру Сервиса, похитить данные или нанести иной ущерб.
10. Подтверждение отправки средств
Сервис вправе приостановить заявки до получения от пользователя документов, подтверждающих факт отправки криптовалюты (например, хэш транзакции, скриншот из кошелька).
